从收益角度来讲，股票的波动性能让你获利，却也暗藏风险。受政策、公司经营状况、市场情绪等外部因素影响较大。而基金不同，虽然是以股票为投资对象，但是由于持仓股票较多，基金经理也更为专业，能有效分散投资风险。
另外，基金资金规模也相对较大，能更好的利用市场的波动性挣钱。因此，选择一只好基金，投资性价比可能比股票还要高。
目前市面上的股票型基金主要有两类，主动型和被动型基金。前者由基金经理主动选择个股进行投资，如我们常见的题材类、行业类基金，后者则以跟踪大盘指数，基金经理参与较少的指数类基金为主。
因此，主动型基金的风险是要大于被动型基金的，但收益也要高于被动型基金。所以在进行基金投资时，也应做好承受风险的准备。
下面，我们来看看如何选择一只优秀的基金。
尽量选规模较大的基金公司
规模大的基金虽然收益不一定高，但肯定要安全很多。而且有数据显示，基金资金规模越大，收益就越接近市场平均收益。能享受跟市场平均水平相当的收益，就已经很不错了。
另外，有些基金可能不会完全按照招募说明书进行投资，在实际运作过程中可能会改变自己的投资方向、理念。不论最终是否获利，这种行为实际上是没有兑现对投资人的承诺。
很难说这种基金是否值得投资，尤其是在它们违背对投资人承诺的前提下，依然获得盈利。但有一点可以确认，规模越大的基金公司，越能玩得起。
关注基金持仓股票的变化
不论是被动型还是主动型基金，都会不定期对持仓股票进行调整，对于这些持仓股票(尤其是排名前10的)，投资者要有一定了解。最起码要符合这样几项标准：
1、是否和当前主旋律相符。比如今年来蓝筹股一路走高，很多基金公司都增加这类股票的配置，随大流不见得能挣更多钱，但总比唱反调要好。
2、看持仓股票是否有被高估的嫌疑。一般来讲，市盈率高的股票有两种可能：要么是成长性强，很有投资价值；要么就是被过分高估。大多数情况下都是后者。
所以，投资者应慎重对待重仓高市盈率股票的基金。一般来讲，市盈率超过50倍，就存在明显高估。
同样，投资者也应慎选重仓低市盈率股票的基金。低市盈率的股票过于稳定，会摊薄投资收益。
3、注意持仓股票的基本面情况。也就是整体业绩、行业前景、现金流状况等。此外，还应关注政策层面对股票的影响。
留意基金的历史业绩
历史不代表未来，但最起码能说明一个历史业绩稳定的公司，投资策略和基金经理的操作是比较稳健的。
在中国基金业绩不稳定的一个重要因素，就是基金经理岗位轮换太严重，基金经理的任期在3年内的占比高达69.23%。
不过，基金的历史投资业绩也只能做参考，目的在于不让你选择一个过去业绩糟糕的基金。
选择一个合适的基金经理
必须承认基金经理对基金业绩的影响。在基金经理的选择上，建议选择一个经验丰富(年龄稍大，又不至于太老)的投资家，多看看他管理的基金的历史业绩。
有业内人士说，由一个基金公司投资总监直接管理的基金往往业绩会好，这个问题并没有实际结论，仅供参考。
留意突然获得高收益的基金
导致基金业绩表现优异的因素有很多，比如税务问题、持仓股票的并购或重组、周期性问题等。
如果某只基金突然在某个时刻获得高收益，而在此之前或之后都是业绩平平。那么它获得高收益的原因很可能只是碰巧，或者某次激进的投资策略取得成功。
因此，投资者需要弄清这只基金为什么会获得高收益，是从事了高风险的激进投资，还是碰巧选对了行业。如果是这样，还不如选择一只业绩一般，但整体运营较为稳定的基金。
看基金的出身
记住一句话，在中国市场，冠军总是出现在大的基金公司里面。而且大基金公司相对来说也比较安全，发生信用危机的概率是比较低的。
注意基金本身的透明度
如果某只基金让你感觉它披露的信息很模糊，或者用很多专业术语来糊弄你，让你看不懂它的投资逻辑，那么这只基金投资价值是不大的。
因为一只健康的基金根本不需要对它的投资遮遮掩掩，而且投资者有权利知道我的钱去哪儿呢。
专业的意见可以参考
很多专家会利用自身信息优势、专业等优势对基金公司进行评价。如公司文化、公司治理、队伍建设等，这些因素能让你选择一个好的基金公司，但是普通人很难独立对这些因素完成考量。
因此，专业对基金公司或某只基金的评价，可以参考。
对于普通投资者，大玩家比较推荐沪深300、上证50等追踪大盘的指数基金。
基金持有数量方面，建议同类型基金不要超过2只，所有持仓基金不要超过5只。持仓基金过多会摊薄收益，过少会错过很多投资机会。
