ACB News《澳华财经在线》11月25日讯 作为澳大利亚最严格的监管机构，AUSTRAC再次展示了强大的“杀伤力”：它有能力获取银行自愿提供的信息，而且还能将这些信息与多种来源进行对比，以发现涉嫌犯罪活动。
最近AUSTRAC对西太银行（Westpac）提起的反洗钱及监控不当风险诉讼，掀起了轩然大波。同时也表明，该机构不仅有能力为起诉反洗钱案件提供必要的证据，而且还能查明机构内部的系统性缺陷。
去年6月法院批准了AUSTRAC与联邦银行（CBA）7亿澳元罚款的了结协议。由于反洗钱监控方面的市值，CBA前首席执行官Ian Narev及其他几位高管黯然离去。
现在，犯了与CBA相同错误的西太银行据称要面临高达10亿澳元的罚单。两家银行都被发现存在反洗钱金融上的漏洞，都知道犯罪分子有可能利用其汇款系统，但未采取适当的预防和纠正措施。而对于眼下正经受暴风雨洗礼的西太银行来说，最难以解释的问题就是：2013年首次发现的漏洞，何以在2018年仍有待解决？
不过，四大银行受到的反洗钱指控，只是冰山一角。
本周，G7的金融行动特别工作组（FATF）在审查澳洲的工作进展时，暂停了对金融犯罪法的评估。原定于将在未来几个月内发布的关于澳洲的报告也变为待定。
一位专家表示，在莫里森政府面临反洗钱行动不力的压力时，暂停该计划的部分目的是减轻莫里森政府的压力。
虽然FATF发言人否认暂停评估是针对澳洲的，但汤森路透（Thomson Reuters）的金融犯罪情报专家内森·林奇（Nathan Lynch）表示：“世界其他地区正在对澳大利亚的无所作为束手无策。在十年之内，我们已经从领导者变成了落后者。”
“伟大的澳洲梦”背后，连续28年经济无衰退的“奇迹”背后，“黑钱”在哪里隐匿起舞？
13年停滞不前
澳大利亚因矿产资源丰富被戏称为“幸运国”。澳洲近30年的经济奇迹中，有三个不容忽视的驱动力——信贷增长、房地产和国际资本安全港地位。
但是，有种商业模式与澳洲的国际承诺相抵触，它是通过各种“守门员”职业——律师、会计师、房地产经纪人，使各种可疑资金流入了澳洲。
13年来，自由党和工党两党关于“第二批”反洗钱/反恐法律的承诺兑现无门。澳洲政府是否真的有意愿来制止“黑钱”流入？还是澳洲经济模式太脆弱，以至无法承受打击“黑钱”产生的副作用？
30年来，这个幸运的国度在经济增长的潮头上从未跌落，矿业、信贷和百年一遇的房地产市场合力推动着经济增长。在州政府层面，房价上涨意味着印花税收入每年增加数十亿澳元。
在金融行动工作组（FATF）的国际评估人员的审查之下，违反FATF义务可能导致一个国家被列入灰名单，最近在奥兰多举行的会议上冰岛就被列入了灰名单。而巴基斯坦由于法律体系无法做相应改革，被FATF列入了黑名单，这将使该国无法获得国际发展贷款，并增加了开展国际业务的成本。
2015年，澳洲是获得FATF第四轮评估的首批国家之一。这意味着澳洲在违反了有关非金融业务和职业（DNFBPs）的所有三项建议的情况下，应该接受FATF的审查。但澳大利亚确实又一次成为“幸运”之国：FATF无限期取消了对澳洲的评估跟进计划。最幸运的是，对澳洲“第二批”反洗钱/反恐法律的审查也就此搁置。
2018年，FATF发布了有关澳洲对40条建议的技术遵守情况的第一份观察报告，在14条建议上，澳洲被评为“不合规”或“部分合规”。
而第二份报告定于涵盖最近审查的内容，旨在解决反洗钱的有效性问题。
澳大利亚政府推迟收紧反洗钱法律一直被认为是反洗钱制度的薄弱环节。13年来，这个拟议中的法律遭到了强烈抵制，房地产行业和律师事务所极力游说，造成了漫长的改革停滞。
金融犯罪专家强烈批评了FATF在如此关键的时刻中止审查澳洲的决定。他们还担心，FATF将在重新开始审查澳洲之前降低评估标准。
香港金融犯罪顾问比尔·马杰彻说：“十多年来，人们一直认为澳大利亚向金融行动特别工作组作出了空洞的承诺，而不受惩罚的情况却没有得到解决。”
他还指出，澳洲对第二批反洗钱法律进行的“加强跟进”根本不存在，而澳洲的所有邻国都在这方面取得了进展。新西兰一度在这方面远远落后于澳洲，但在2017年最终通过了自己的DNFBP法律。这提出了一个严重的问题：像澳大利亚这样的FATF创始成员国，是否将像非成员国那样被列入灰名单？
AUSTRAC：半个堤坝？
自2014年对反洗钱/反恐法律进行法定审查后，澳洲内政部一直在错过其改革时间表的最后期限。
Arctic Intelligence的创始人安东尼·奎因说，国际社会一直在密切关注对澳洲的反洗钱审查。因为自2015年以来，澳大利亚仅处理了84项建议中的不到10项。他因此质疑澳大利亚政府公开声明其对打击金融犯罪的承诺的诚意。
绿党参议员格林斯彼得·怀斯·威尔森（Peter Whish-Wilson）批评说，澳大利亚是少数免除律师、会计师和房地产经纪人反洗钱义务的国家。对于第二批反洗钱法律，自由党和工党政府已经有13年的不作为，期间数十亿澳元的热钱涌入了澳洲的房地产市场。
他警告说，如果政府不采取行动，绿党将考虑自己提起相关法案。如果政府提议的现金限额立法进入议会，绿党将探讨这些问题，作为更广泛的“黑色经济”审查的一部分。
本月初，墨尔本举办了第二次“无恐怖金钱”会议，来自世界各地的高级政府部长承诺共同努力，扼杀助长暴力极端主义的资金生命线。
“没有哪个国家可以独自战胜恐怖主义，无论它多么强大，”澳大利亚内政部长彼得·达顿在开幕词中说，“国际社会必须继续并肩作战，应对日益复杂和跨国界的威胁。”
尽管有这些承诺，金融犯罪专家警告，恐怖组织和个人的大部分资金流动仍未被发现。但越来越多的事实证据表明，他们依靠复杂的法律结构来隐藏潜在的受益所有人。
以色列金融情报部门前负责人耶胡达·谢弗说，澳大利亚等主要金融中心需要确保自己不会被用作恐怖分子资金的来源地或“中间”地带。这些国家需要加强其系统，以防止洗钱和恐怖组织滥用非营利组织和慈善机构、法人实体和复杂的结构。
内政部表示仍致力于第二批反洗钱/反恐法律改革。然而，13年来，澳洲政府的承诺和FATF的保证似乎越来越流于空洞。
虽然现在表面来看，AUSTRAC是世界上最先进的金融情报机构之一，而且行动也颇为积极。但专家指出，反洗钱法律的停滞阻碍了澳洲打击非法资金流动的能力。
汤森路透金融情报犯罪专家Nathan Lynch说：“AUSTRAC迫切需要这些权力。但不幸的是，AUSTRAC只能按照堪培拉的指令开展工作。我们所做的基本上是在建造半个堤坝，并假装它可以阻止非法资金的流动。”
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