ACB News《澳华财经在线》6月12日讯 澳大利亚证券投资委员会ASIC正在持续调查澳大利亚最大的财务咨询公司之一Dover Financial Service，其主要负责人Terry McMaster于数周前在银行业皇家委员会的严厉质询下崩溃，承认公司正在实行“奥威尔式（Orwellian）”的客户保护政策。
Dover丑闻缠身被摘牌照
在4月26日皇家委员会听证会上，法律顾问Mark Costello称Dover实施的客户保护政策“具有极大的误导性”并对McMaster发起一系列质询。随后不久，这位58岁的公司所有者突然开始喘息并体力不支，由救护车送往墨尔本医院救治。
Dover的“客户保护政策”列明了一系列情形，包括当Dover公司顾问未能对产品进行研究或违反了法律等，Dover可在上述情境中免除相关责任。“这样的文件被称为‘客户保护政策’，完全是误导甚至欺诈。”Costello在听证会上表示。
这家澳大利亚排名前十的财务咨询公司在被皇家委员会披露其试图通过使用“奥威尔式”的客户保护政策来使公司免遭客户索赔之后受到ASIC的严格审查。这项所谓的“客户保护政策”似乎在所有情形下都给予了Dover公司更多的法律保护，而不是客户。
听证会上，皇家委员会表示另有消息称Dover曾违反客户隐私协议，威胁客户将因其向金融服务检查专员提交的“错误投诉”而起诉该客户对Dover进行诽谤。此外，Dover未仔细审查两名前Financial Wisdom公司咨询师的履历，这两名咨询师随后被ASIC发放执业禁令。
ASIC发言人上周五表示，作为2017年开始进行的调查的一部分，ASIC向Dover发出了审理通知，表示ASIC有意暂停或撤销澳大利亚金融服务牌照（AFSL）。在接到通知后，Dover以及McMaster已表示将停止提供金融服务。在此阶段ASIC不打算进一步评论，调查仍在继续。
据《澳洲金融评论》报道，McMaster于上周五写信告知公司咨询师称，已与ASIC协议决定将于7月6日撤销Dover的金融服务牌照。该决定是在72小时中紧急作出的，公司关闭的时间和进展程度都不在公司的控制范围之内，导致不能更早的就相关事宜进行通知。牌照撤销后，公司的理财规划师将无法继续提供新的咨询建议。
Dover拥有大约3万名客户并管理约200万澳元资金，此次备受争议的“客户保护政策”直到今年5月下旬仍在生效，ASIC在经过长时间、大范围调查后，要求Dover取消该政策。
规划师急需找到新牌照
Dover拥有超过400名财务规划师，现有业务超过260笔。在撤销Dover的金融服务牌照之前，这批规划师需要转移到新的牌照以维持自己的执业许可，否则他们将无法合法的提供财务建议。
澳大利亚财务顾问协会首席执行官Philip Kewin表示，已经向ASIC提出申请，鉴于此次决定留出的转移时间过短，能否为规划师们提供“过渡性安排”。
“在如此短的时间内更换牌照持有人或是寻找新的牌照持有人不是一件容易的事，并且在税务规划方面也十分重要。”Kewin称，“目前的情况是，规划们必须尽快找到可继续开展业务、支付员工工资和为客户提供咨询建议的方式。”
在澳大利亚开展金融服务业务，公司必须持有金融服务牌照，并且规划师必须持有自己的执业许可，或者在另一商业牌照下获得该许可。
至少有五家财务咨询公司在上周末表示愿意立即开展为前Dover规划师发放执照的讨论。Aon Hewitt、Crown Wealth Group、Bull & Bear Financial Strategies以及Endorphin Wealth Management已向部分规划师发送邮件并提供了职位选择。
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