全球MDRT会议华人演讲嘉宾——王芳律师携团队载誉归来

北京的金秋九月正好是悉尼的初春,在这个美丽的悉尼港湾,有一个盛会正在悉尼的国际会议中心举行,它就是全球MDRT大会,也叫保险百万圆桌会...
来源:王芳律师家族办公室法律团队 作者:热烈庆祝的小助理 2019-09-09 08:31:30 A+

北京的金秋九月正好是悉尼的初春,在这个美丽的悉尼港湾,有一个盛会正在悉尼的国际会议中心举行,它就是全球MDRT大会,也叫保险百万圆桌会议。
 
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大成DENTONS律所的王芳律师和李爽律师成为全球MDRT大会首次邀请的华人律师,来到了这个全球化的行业性平台,这是一份殊荣。
 
也正是因为王芳律师团队在整个亚太地区的私人财富管理与保险规划相结合方面的杰出贡献和行业的影响力,让王芳律师成为了全球MDRT大会第一位华人律师!
 
这次大会,与会人员将近8000人,来自几十个国家和地区。其中,中国地区参会的精英朋友们也非常多,声音随处可闻。在会议期间,王芳律师结识了上一届全球MDRT的主席Lan James Green,Dip PFS。
 
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● 王芳律师、李爽律师同上一任MDRT主席的合影。
 
同时,王芳律师还与本届的全球MDRT主席Regina Bedoya,CLU,ChFC进行了热烈的交谈。
 
主席表示:“非常认可法律和税务在保单规划、保单资产配置方面的重要作用,感谢王芳律师参与大会,从专业性的角度提升了我们保险代理人的行业专业水平”。
 
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●王芳律师、李爽律师同现任MDRT主席的合影。
 
在这里,王芳律师还受到了保险行业精英们的热情接待,尤其是为整个会议做义务奉献的资深MDRT精英朋友们。同时也得到了现任中国区MDRT主席左军的热情与周到的招待。
 
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●王芳律师与现任中国区MDRT主席左军的合影。
 
王芳律师的专业分享主要分成三个部分:
 
01
 
王律师对当前CRS,九月份马上要开始全球信息交换,以及在中国政府加大税务合规监管和金融行业反洗钱监管的背景下,亚太地区的客户拥有的境内境外保单是如何进行信息交换的,会披露哪些信息等做了介绍;
 
02
 
在这一部分,王律师分享了在面临CRS这种背景下,客户有哪些相关的疑虑,比如客户会觉得“我购买保单会不会导致我的私人财富曝光?”,“我的境内外保单被披露,是不是可能会增加税务负担?”等等。针对这些问题,王芳律师一一进行了解释说明。
 
她认为,客户不必因为CRS税制的实施,信息交换的实施而害怕,也没有必要由此产生恐慌。合理的规划符合国际大事和国内的监管环境,这才是客户真正要面对的问题。
 
03
 
王芳律师在这一版块中,从实操的角度上介绍了在CRS的国际税制的环境下,如何为客户进行保单规划。
王芳律师由此提出了以下“国际保单配置的四步工作法”
 
1. 尤其强调,客户在投保单的时候,首先要区分清楚自己的投保目的,是基于传承还是基于投资理财,还是基于养老等等。
 
2. 根据不同的保单投保目的决定保单的规划架构,投保人,被保险人和受益人分别应该填谁的名字;
 
3. 保单的投保人的税务居民的身份如何进行规划,如何将客户的国际身份规划与保单的当事人架构设计结合起来;
 
4. 如何为客户进行最终的方案的确认,以及如何将保单与其他的法税工具相结合,服务好客户。
 
最后,王芳律师还向现场与会的精英朋友们介绍了如何与王芳律师团队一起组建家族办公室团队,专门服务超高净值客户,为客户提供企业家业财富保障,传承一体化发展服务。以及如何把保单工具和其他的法税工具合在一起,为客户服务,让客户得到超级满意的结果,实现保险代理人的业绩提升。
 
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在王芳律师分享之后,团队的另外一位合伙人律师——李爽律师则进行了婚姻财富风险防范与保单规划的专题分享。
 
李爽律师首先介绍了在中国大陆地区高净值客户一代和二代面临着不同的婚姻风险,以及有可能为客户带来哪些财富的损失,并通过案例的方式向与会者娓娓道来。
 
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她将婚姻财富规划保护与保单的规划分成三大类型:
 
类型一:如何防范一代,也就是现在财富拥有者的高净值客户自身的婚姻风险,保单会起到哪些作用,该如何规划;
 
类型二:如何利用保单去防范二代婚变带来的财富损失;
 
类型三:对于未成年人名下的财富的保护,如何通过保单来进行规划。通过这三大类型的解释,与会者们得到了可复制的经验,并对他们的实践工作起到很大的指导意义。
 
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在王芳律师和李爽律师分享完之后,2000多名听众产生了极大的共鸣,会后将两位律师围在人群中,热情地提问、交流与互动,在会务人员的护送下,两位律师才得以离开会场。
 
在这一次的分享和交流当中,与会的听众们普遍认为,在未来的保单规划当中,法律和税务的专业水平的培养是非常重要的。而在服务客户当中,律师和税务师的介入也是非常重要的。
 
在9月3日晚上举办的答谢晚宴当中,王芳律师和李爽老师再一次受邀参加,在这里见到了来自全球各地的新老朋友们,他们热情地拉着王芳律师和李爽律师合影留念,纷纷称赞“今天的分享非常的精彩,只可惜时间太短”。
 
两位律师也非常高兴能够有机会在这样一个国际化大平台上,给大家带来更多专业内容的分享,能够对大家的工作产生专业价值。
 
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由于与会者对于法商税商专业知识的学习非常渴求,于是大会在9月4日上午10点,再一次安排了两位律师的专场答疑活动。
 
在这次专场答疑活动中,许多的MDRT精英带着自己的问题以及有关客户的棘手问题,在现场抛了出来。
 
面对众多的提问,两位律师遴选了一些非常经典,具有代表性的问题做了答复。王芳律师主要答复了以下四个方面的问题:
 
1. 针对企业家如何去挖掘他们的潜在风险点,如何进行保单规划,企业家最大的风险有哪些;
 
2. 客户总认为通过遗嘱就可以实现财富传承,那么遗嘱的财富传承在现实实践当中有哪些障碍和风险点,人寿保单有哪些优越性;
 
3. 王芳律师给大家分享的是保单的受益人,国内保单的受益人,如果移民之后,甚至是变换国籍之后,那保单所获得的收益金将来能否通过换外汇换出国境;
 
4. 针对父母在子女结婚前进行财富支持,客户认为通过买房就可以,子女婚前买房真的能防范所有风险吗?人寿保险会有什么独特功能呢?
   
在这四个问题上,王芳律师跟与会听众做了全方位解析,很多听众全程录像做记录。
 
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李爽律师则从另外两个角度给大家做了分享:
 
1. 针对保单的投保人,如果遇到经营上的债务,那么保单究竟能否避债,保单会不会被法院强制执行,怎么样进行保单规划才能达到债务防范隔离的作用?
 
2. 针对夫妻在婚内,用共同的存款购买保单交了保费,而投保人写的是一方父母的名字,那么这种保单在离婚时分割与否,交保费的钱又分不分呢?
 
李爽律师都从实操角度给予了非常精辟的回答。
 
在这次答疑活动中,王芳律师和李爽律师运用自己的法商智慧,非常清晰地解决了与会听众的诸多困惑。
 
许多的团队纷纷表示要与王芳律师家族办公室团队开展更加紧密的合作,将来一起用专业的技能去服务好高净值客户。
 
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王芳律师家族办公室团队作为中国最早开始私人财富管理的专业团队,在行业里影响力非常深远,有着许多创新研究成果,在市场展业上也做出了很多的创新开拓。
 
在本次大会当中,上千名的听众都举手表示,在沃晟学院听过王芳律师的课,也了解王芳律师。与会者们都高度认同法商在当今时代越来越重要。
 
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在本次大会上,我们不仅领略到了MDRT行业精英们坚强、拼搏、不断进取、严格要求自我的精神,而且看到了在未来的高净值客户的财富管理、保单规划上,法律和税务将起到越来越重要的作用,而不同领域金融、法律、税务的专业人士将会更多地携起手来。
 
通过跨界资源整合和专业打通的方式,更好地服务客户,为客户提供企业、家业一揽子的服务,我们也期待在未来的时光里,创造更多的奇迹。
 
王芳律师是中国保险行业法商第一人,她开创了中国保险行业的法商时代,是最早将保险与婚姻财富保护、家族财富传承、企业家业、企业风险隔离相结合的研究者。
 
她开创了一系列的创新研究成果,对保单的功能有了全新的理解,也帮助了中国保险行业的专业人士提升专业技能,赢得客户尊重。
 
正因为王芳律师团队在整个行业里长达十年的杰出影响和贡献,才得到了本次大会的盛情邀请,并发表了专业演讲。
 
初春的悉尼,蓝天、白云,风景秀丽,新的征程充满机遇与挑战,我们将在家族财富管理这条路上,勤耕不辍,继续努力下去!
 
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● 拍摄于悉尼大学主教学楼,电影《哈利波特》外景取景地。
 
文章来源:王芳律师家族办公室法律团队
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